Para comprobar la salud financiera de una empresa y poder establecer las necesidades presentes y futuras en lo relativo a las cifras, es esencial comprender la importancia de crear un plan financiero empresarial. Se trata de una herramienta esencial para asegurar el éxito de cualquier negocio, puesto que proporciona una visión clara y muy estructurada de los objetivos financieros y de las estrategias a implantar para alcanzarlos.
Para obtener unos resultados óptimos a la hora de crear un plan financiero, es importante tener muy claras las bases sobre las que se sustenta la empresa y una formación adecuada en finanzas.
¿Qué es un plan de financiero empresarial?
Se trata de un documento sumamente detallado en el que debe describirse cómo una empresa planea generar ingresos, controlar costos y gastos y alcanzar los objetivos financieros planteados a medio y largo plazo.
Este documento ha de incluir un presupuesto muy estudiado, así como las estrategias no solo de inversión, si no también todas aquellas que hayan sido planteadas previamente en el plan de negocio (enlace a postblog sobre Plan de Negocio de enero). Y por supuesto, debe contener una evaluación de los posibles riesgos financieros que podría verse obligada a asumir la empresa.
El objetivo principal un plan financiero empresarial es proporcionar a gerentes e inversores información detallada y realista del momento económico en el que se encuentra el negocio y sobre las pautas establecidas para crecer a futuro.
10 pasos para elaborar un plan financiero de empresa
Antes de pasar a enumerar los 10 principales pasos que han de seguirse para la creación de un plan financiero empresarial, es necesario hacer mención a la importancia de incluir en el proceso lo establecido en un análisis DAFO – enlace a postblog sobre DAFO de febrero- (Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades) previo. En este otro documento se identificarán las fortalezas y debilidades del negocio y cómo estas afectan a las finanzas, así como las amenazas y oportunidades que puedan determinar el éxito de la empresa. Todo ello, ayuda a evaluar las áreas de mejora y a ajustar las estrategias para alcanzar los objetivos económicos establecidos.
Ahora sí, ¿qué pasos clave se han de incluir en el proceso de creación de un plan financiero empresarial?
- Análisis de la situación actual: Evaluación de la situación financiera actual de la empresa, incluyendo ingresos, gastos, activos y pasivos. Ha se tratarse de un análisis profundo, objetivo y realista.
- Definición de objetivos: Establecer objetivos financieros a corto, medio y largo plazo, incluyendo un presupuesto detallado.
- Análisis del mercado: Investigación del mercado y la industria e identificación del estado de la competencia.
- Proyecciones financieras: Creación de proyecciones de ingresos y gastos, incluyendo un presupuesto detallado y un análisis de las necesidades de inversión, para fijar los fondos necesarios y predecir la disponibilidad de capital para el periodo de tiempo estimado.
- Estrategias de marketing: Definición de la estrategia de marketing, incluyendo la identificación de segmentos de mercado y los precios asumibles.
- Evaluación de riesgos: Identificación y evaluación de los riesgos financieros y creación de un plan de contingencia para manejar situaciones imprevistas.
- Plan de acción: Definición de las acciones y recursos necesarios para alcanzar los objetivos y realizar las proyecciones financieras.
- Monitoreo y control: Planificación de un sistema de monitoreo y control para evaluar el progreso y ajustar el plan financiero según sea necesario.
- Presentación y comunicación: Presentación clara y concisa del plan financiero a inversores, gerentes y otros interesados, a través de una estrategia de comunicación efectiva.
- Revisión y actualización: Revisar y actualizar el plan financiero regularmente para asegurarse de que siga siendo relevante y útil en el contexto cambiante de la empresa y su entorno. Un plan financiero empresarial en un documento vivo que debe estar en continua evolución.
Por supuesto, para poder crear este tipo de herramientas sin fisuras y asegurar que su función para con la empresa será exitosa, es necesario contar con la experiencia y la formación en finanzas adecuadas.
Por este motivo, desde Cegos, hemos creado un plan de formación centrado exclusivamente en el sector finanzas, que cuenta con distintos cursos dirigidos a especialistas o directivos.
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